Полиция «присматривается» к схемам барнаульского кредитного кооператива с «депутатским» прошлым

Сотрудники ГУ МВД России по Алтайскому краю направили в органы предварительного следствия заявление пайщицы барнаульского кредитно-потребительского кооператива «АС-Финанс», заподозрившей юрлицо в организации финансовой пирамиды. Эту информацию «Банкфаксу» подтвердили в правоохранительном ведомстве. Лицом, контролирующим КПК, пайщица считает экс-депутата Алтайского Заксобрания Алексея Кушнарева, который сейчас находится в процессе банкротства. Сам он в беседе с корреспондентом агентства отрицает любые связи с кооперативом.

В конце 2022 года одна из пайщиц обратилась в полицию по поводу возможных финансовых махинаций в КПК «АС Финанс» при участии других организаций, предположительно связанных с ним. В их числе упоминаются два потребительских кооператива взаимопомощи «АС Финанс» и «АС-Финанс», ООО «АС Финанс», ООО «Жилфинанс» и т.д. Все эти юрлица, по мнению заявительницы, на деле представляют из себя целый холдинг, будто бы контролируемый экс-депутатом АКЗС Алексеем Кушнаревым. По ее мнению, деятельность КПК «АС Финанс» направлена на то, чтобы финансировать потребности предприятий «куста» и лично Кушнарева. Так, по словам гражданки, доходы первым участников КПК выплачиваются за счет привлечения новых пайщиков. В основе же своей деньги из КПК якобы уходят в ООО «АС-Финанс». Руководителем и учредителем последнего юрлица, согласно ЕГРЮЛ, является Татьяна Тычкова. Она же, по мнению заявительницы, под видом оказания бухгалтерских, консультационных и арендных услуг через ИП будто бы обналичивала деньги КПК и передавала Кушнареву. Эти средства якобы шли на «серую» зарплату сотрудникам КПК и ИП Тычковой, а также на погашение долгов экс-депутата.

По информации заявительницы, бенефициары «холдинга» будто бы активно пользовались схожестью названий указанных выше юрлиц и обманом принимали деньги вкладчиков не в КПК, а в один из ПКВ. Разница, по словам автора обращения, заключается в том, что в кредитно-потребительском кооперативе, в отличии от потребительского кооператива взаимопомощи, есть ряд гарантий, а кроме того за КПК надзирает Центробанк РФ. Деньги из ПКВ якобы шли все в то же ООО «АС Финанс», когда средств КПК было недостаточно. В итоге средства пайщиков привлекались будто бы лишь для того, чтобы финансировать предприятия «холдинга», индивидуальных предпринимателей, в том числе работающих по франшизе «Суши мастер», а также на обеспечение нужд Кушнарева. По информации заявительницы, в ближайшее время в КПК и связанных с ним юрлицах будто бы собирались предпринять попытку вывести серьезную сумму — около 100 млн рублей. Очевидно, теперь этот вариант становится почти нереализуемым, учитывая внимание силовиков.

Заявление пайщицы, где она описала вышеприведенную схему, приняли в Управлении МВД России по Барнаулу. Это подтвердили «Банкфаксу» в пресс-службе ГУ МВД России по Алтайскому краю. Материал уже был рассмотрен и направлен в органы предварительного следствия для принятия процессуального решения. Более подробной информации в полиции пока не представили.

Указанные выше юрлица формально не связаны — их аффилированность не усматривается из данных интернет-справочников и ЕГРЮЛ. Но нельзя не отметить, что «АС Финансы» — оба ПКВ, КПК и ООО — зарегистрированы по одному и тому же адресу: на Шумакова, 17 «А» в Барнауле. Там же зарегистрировано и ООО «Жилфинанс», единоличный учредитель и руководитель которого — Ольга Кушнарева, которую авторы обращения в полицию тоже упоминают как якобы косвенно участвующую в схеме, описанной ими. Что до связей Алексея Кушнарева с КПК «АС Финанс», то еще в 2015 году он давал комментарий «Амителу» от лица организации. В материале его называли «одним из учредителей».

«Банкфакс» обратился за комментарием к самому Алексею Кушнареву. В разговоре с корреспондентом он заверил, что на данный момент никак не связан с деятельностью КПК, и даже не является его пайщиком. Тем не менее, по какой-то причине он все же решил вступиться за организацию, принявшись объяснять, что в подобных кооперативах проверки проводятся планово каждый год, в том числе и правоохранительными органами. «Вы понимаете, что если вы сейчас что-то напишете, то вы можете помешать работе кооператива? Вы можете напугать пайщиков, если выпустите новость о проверке», — подчеркнул Кушнарев. С его слов, подобным образом он переживает за любой из кооперативов.

Отдельно стоит отметить, что после разговора с Кушнаревым в редакцию позвонила председатель правления КПК Ирина Дерягина. Она, как и сам Кушнарев, заявила, что экс-депутат не имеет отношения к кооперативу. Руководительница отказалась дать развернутый комментарий в телефонной беседе, пообещав сделать это позже при личной встрече. Кроме того, в редакцию обратился адвокат Алексей Акатов, представляющий интересы Татьяны Тычковой. Он рассказал, что с ее стороны в правоохранительные органы тоже было направлено заявление. Якобы лица, обратившиеся в полицию в конце 2022 года и указавшие силовикам на возможность сомнительных схем кооператива, сами могут быть замешаны в хищениях средств одной из организаций «холдинга». «Банкфакс» продолжит следить за развитием событий.

Отметим, что в настоящее время Кушнарев находится в стадии реализации имущества в рамках процедуры личного банкротства. Соответствующее заявление он подал в начале февраля 2021 года. Как указано на сайте, суда, процесс продолжается до сих пор. Это объясняет тот факт, что Кушнарев сейчас, по данным ЕГРЮЛ и онлайн-справочников, официально не является учредителем или руководителем коммерческих организаций. Сейчас он является соучредителем лишь Алтайской краевой общественной организации «Общество защиты природы», которым руководит депутат Бийской гордумы Константин Комаров.

Само желание Кушнарева стать банкротом наблюдатели объясняли тяжелым финансовым положением, вызванным последствиями обвинительного приговора по уголовному делу и гражданского иска прокуратуры. Как сообщалось ранее, в марте 2018 года Алексей Кушнарев был признан виновным по п. «б» ч. 2 ст. 171 УК РФ (осуществление предпринимательской деятельности без регистрации, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере). В ходе разбирательства было установлено, что Кушнарев, будучи депутатом, формально не был связан с бизнесом, но при этом вел дела через подконтрольных ему лиц и продавал недвижимость без регистрации собственного ИП в налоговой. Таким образом он продал 142 объекта недвижимости — земельные участки и дома в поселке Лесной Индустриального района Барнаула. Выручка от сделок составила более 123 млн рублей, что является особо крупным размером. За это преступление «теневого» бизнесмена приговорили к 3 годам лишения свободы условно и штрафу в 50 тысяч рублей.

Кроме того, первая инстанция удовлетворила гражданский иск прокуратуры на сумму 109 млн рублей в пользу государства. Однако в апелляции требование не устояло, поскольку эти деньги пошли не в карман фигуранта, а в оборот бизнес-структуры, объяснял тогда «Банкфаксу» сам Алексей Кушнарев. В результате надзорное ведомство вышло с иском о взыскании 14 млн рублей ущерба от неуплаченных налогов в пользу государства, который был удовлетворен в 2019 году.