Традиционные в этой группе преступлений подложные документы уступили место новым видам мошенничества: завладение кредитными средствами банков по фальшивым банковским гарантиям, противоправное удержание и невозврат кредитов, безлицензионная работа самых разнообразных коммерческих структур.
Как сообщается, в 1995 году на основе приказа министра МВД от 24.11.94 информационным центрам УВД разрешается на договорной основе с банками и другими коммерческими структурами, работающими в кредитно-финансовой системе, предоставлять информацию о наличии (либо отсутствии) сведений о проверяемом лице. Также можно узнать о времени и статьях, по которым был осужден тот, кто обратился в банк. Однако, на получение такой информации обязательно согласие проверяемого лица, подтвержденное его личной подписью на бланке запроса.
