Появление новой службы, по замыслу Центробанка, должно привести к минимизации банковских рисков. Эта структура, согласно положению об организации внутреннего контроля в банках, будет самостоятельным подразделением, подчиненным непосредственно главе банка. Она должна контролировать как операции банка (чтобы не допустить слишком рискованных сделок), так и деятельность его сотрудников. Раз в год служба внутреннего контроля будет отчитываться перед ЦБ. Фактически в банках создается некий аналог службы экономической безопасности с широкими полномочиями. Руководитель новой службы будет назначаться не Центробанком, как предполагалось ранее, а правлением самого коммерческого банка.
Служба внутреннего контроля банка имеет право: получать необходимые для проведения проверки документы: приказы и другие распорядительные документы, бухгалтерские, учетно-отчетные и денежно-расчетные документы; документы, связанные с компьютерным обеспечением проверяемого подразделения; определять соответствие действий и операций, осуществляемых сотрудниками банка, требованиям действующего законодательства; входить в помещение проверяемого подразделения, в помещения, используемые для хранения документов, наличных денег и ценностей, в компьютерный зал с обязательным привлечением руководителя либо сотрудника проверяемого подразделения; выдавать временные (до решения руководства банка) предписания о недопущении действий, результатом которых может стать нарушение федерального или банковского законодательства, принятие на себя чрезмерных рисков; с разрешения исполнительного руководства банка снимать копии с полученных документов, в том числе копии файлов, копии любых записей, хранящихся в локальных вычислительных сетях и автономных компьютерных системах, а также расшифровки этих записей.
