Бывшая руководительница бийского филиала «КМБ-Банка» обвинена в мошенничестве при выдаче кредитов.

Еще в сентябре 2004 года с заявлением в правоохранительные органы обратилось руководство ЗАО «КМБ-Банк» — ему был нанесен ущерб в размере 12,8 млн рублей, отмечает 12 января в своем заявлении в газете «Бийский рабочий» пресс-секретарь УВД Бийска Елена Гончарова. Именно на такую сумму, мошеническим, по мнению МВД, путем удалось оформить не один десяток фальсифицированных кредитов, прежде чем служба безопасности банка обнаружила подлог.

Поначалу следствие по данному делу зашло в тупик. Чтобы довести начатое расследование до конца, материалы были переданы в Главное следственное управление, а оперативное сопровождение уголовного дела было возложено на отдел по борьбе с организованной преступностью Бийска (ОБОП).

В результате месячного расследования милиционеры заявили о том, что они «пресекли деятельность целого преступного сообщества, выкачивающего деньги из банка путем подлога. На данный момент преступники арестованы. Им предъявлено обвинение по части 4 статьи 159 УК РФ — мошенничество, совершенное организованной группой либо в особо крупном размере. Точку в этой истории в ближайшее время поставит суд, а пока обратимся к ее истокам.

Бывшая заведующая бийским отделением „КМБ-Банк“ (сейчас обвиняемая по вышеназванному делу) обратила внимание на несовершенство кредитной политики банка: отсутствовали эффективные рычаги воздействия на клиента, переставшего выплачивать ежемесячные взносы. Своим наблюдением женщина поделилась с хорошим знакомым, в его голове и созрел преступный план. Потребовались сообщники, найти которых оказалось несложно, к осуществлению задуманного приступили уже вчетвером. Первоначальным этапом операции было привлечение как можно большего числа лиц, не посвященных в планы мошенников, но готовых без лишних вопросов предоставить свой паспорт для оформления кредита. Простаков, ставших орудием в руках аферистов, набрался не один десяток.

Особенность работы банка заключается в том, что кредиты предоставляются только юридическим лицам, но ни один из подставных лиц таковым не являлся. Тем не менее на каждого из них был оформлен кредит на 30 тысяч рублей. Афера на этом этапе заключалась в подлоге документов, изготовлением которых и занимались мошенники. Фактически кредиты выдавались несуществующим фирмам, но это была еще прелюдия к основной части операции. Мошенники готовились играть по-крупному. Полученные кредиты они добросовестно гасили, тем самым создавали положительную кредитную историю своим добровольным помощникам. Это было необходимо для того, чтобы впоследствии увеличить сумму кредита, не вызвав подозрений со стороны службы безопасности банка. Усыпив их бдительность, мошенники приступили к основной части операции. Используя свое служебное положение, заведующая бийским отделением „КМБ-Банк“ подписывала документы на выдачу кредитов на 300 либо 600 тысяч рублей. Подобным образом было оформлено 25 кредитов. Погашение этих сумм в планы мошенников не входило. Поэтому репутация лиц, на которых были оформлены кредиты, была спасена только благодаря действиям сотрудников правоохранительных органов».